Để thu lợi nhuận tối đa từ các giao dịch, các nhà đầu tư cũng nên quan tâm tới chi phí Swap. Vậy Swap là gì? Hãy cùng đầu tư gì tìm hiểu nhé!
Swap là gì?
Swap còn được gọi là phí chuyển nhượng, là một phần của phí mà nhà đầu tư phải trả cho nhà môi giới ngoại hối khi họ muốn giữ một vị thế qua đêm. Hoặc hoán đổi là tiền lãi bạn kiếm được hoặc phải trả khi thực hiện giao dịch qua đêm.
Khi giao dịch Forex, chúng ta mua và bán các cặp tiền tệ, mỗi cặp có một mức lãi suất khác nhau. Khi nắm giữ một cặp tiền tệ qua đêm, sẽ có sự chênh lệch lãi suất. Nếu giá đặt mua cao hơn giá chào bán, nhà đầu tư sẽ nhận được phí chuyển nhượng. Ngược lại, nếu mua một cặp tiền thấp hơn bán một cặp tiền, bạn phải trả phí qua đêm. Phí này thay đổi theo từng sàn giao dịch.
Phí swap được tính khi nào?
Thời gian chính xác khi lãi suất qua đêm sẽ được tính vào tài khoản giao dịch của bạn sẽ phụ thuộc vào nhà môi giới. Các giao dịch hoán đổi tiền tệ thường diễn ra vào khoảng nửa đêm đối với hầu hết các nhà môi giới, phổ biến nhất là 23:00 – 00:00 giờ máy chủ.
Đôi khi các giao dịch hoán đổi ngoại hối tính phí để duy trì một vị thế vào cuối tuần, ngay cả khi nó không được giữ vào cuối tuần. Để bù đắp cho các thị trường đóng cửa vào cuối tuần, phí hoán đổi cuối tuần được tính vào thứ Sáu hoặc thứ Tư, tùy thuộc vào thị trường cụ thể.
Nói cách khác, nếu nhà giao dịch giữ một vị thế qua đêm vào ngày hoán đổi cuối tuần, giao dịch của bạn sẽ bị tính phí gấp ba lần phí hoán đổi thông thường.
Để xác nhận chính xác thời điểm nhà môi giới tính phí hoán đổi tài khoản của bạn, tốt nhất là bạn nên kiểm tra các thông số kỹ thuật của hợp đồng cho công cụ bạn đang giao dịch hoặc liên hệ trực tiếp với nhà môi giới.
Cách tính phí qua đêm swap
Phí swap được tính khi phiên Mỹ đóng cửa. Tùy thuộc vào từng sàn giao dịch và tùy theo đòn bẩy sẽ có mức swap khác nhau. Các bạn có thể kiểm tra mức phí qua đêm này trên website của sàn giao dịch.
Ngoài ra, bạn cũng có thể kiểm tra ngay trên MT4. Sau đó bạn có thể áp dụng phí này để tính swap qua đêm như sau:
Swap = (Tỷ giá/ một point) x Khối lượng (lot) x giá trị swap theo point
Nếu kết quả swap là dương, bạn sẽ được hưởng lợi từ mức phí swap này, nếu kết quả là âm, tài khoản bạn sẽ bị trừ tiền.
Ví dụ:
Khi giao dịch cặp tiền EUR/USD, swap cho vị thế bán là 0.01 và vị thế mua là -0.45. Nếu nhà giao dịch thực hiện bán một lô tiêu chuẩn của cặp tỷ giá này vào thứ Năm và giữ vị thế mở qua đêm, đến thứ sáu phí swap sẽ được tính như sau:
Swap = 100.000 x (0.01 x 0.0001 pip) = 0.10 USD.
Tức là với vị thế bán này sẽ nhận được khoản lãi là 0.1 USD.
Trong trường hợp nhà đầu tư mua vào 1 lô tiêu chuẩn của cặp tiền EUR/USD vào thứ Năm và đóng vị thế của mình vào thứ Ba, chi phi swap được tính như sau:
Swap = 100.000 x (-0.45 x 0.0001 pip) = – 4.5 USD một đêm.
Theo số liệu trên chúng ta sẽ mất mỗi đêm là 4.5 USD, và hiện tại vị thế đang giữ trong vòng 3 đêm nên phải trả khoản lãi tổng cộng là -4.5 x 3 = – 13.5 USD.
Giả sử vị thế tương tự được đóng vào thứ Năm tuần tới , thì 1 tuần sẽ có 7 ngày, 5 ngày thường và 2 ngày cuối tuần, số tiền lãi cần trả là 7 x -4.5= – 31.5 USD.
Theo quy tắc chung của Swap cuối tuần thì phí sẽ luôn được tính cho bất kỳ vị thế nào được mở vào thứ tư. Do đó. Đối với lệnh mua từ thứ 5 – thứ 3 tuần sau sẽ không tính phí cuối tuần nên chỉ được tính 3 đêm. Nhưng khi bạn giữ qua đêm thứ 4 thì sẽ bị tính phí cuối tuần. Do đó phí sẽ bị tính phí thành 7 ngày.
Thời gian tính phí swap
Thời gian tính phí hoán đổi thông thường sẽ từ 22:00 đến 24:00. Ngoài ra, tùy từng tầng sẽ có các khung giờ khác nhau. Nhà đầu tư có thể tìm hiểu thông tin này bằng cách đọc quy định của sàn giao dịch hoặc nhờ nhân viên hỗ trợ.
Ví dụ: Sở giao dịch A có thời gian đổi là 22 giờ. Nếu bạn mở một vị trí lúc 21:49, một khoản phí qua đêm sẽ được tính. Tuy nhiên, thời gian mở cửa lúc 22:01 sẽ không bị tính phí qua đêm. Khi giao dịch, bạn cũng phải tìm hiểu phí qua đêm của sàn giao dịch để căn chỉnh lệnh hợp lý!
Swap ảnh hưởng đến giao dịch dài hạn và ngắn hạn như thế nào?
Swap có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận giao dịch của nhà đầu tư. Đối với các nhà giao dịch ngắn hạn, Swap chỉ có tác động nhỏ, hoặc đối với các nhà giao dịch trong ngày, có thể không ảnh hưởng đến lợi nhuận.
Tuy nhiên, những người kinh doanh lâu năm cần lưu ý nhiều hơn. Vị thế được giữ càng lâu, phí hoán đổi tiền tệ càng cao, ảnh hưởng trực tiếp đến số dư tài khoản.
Nếu bạn là một nhà giao dịch dài hạn với các vị thế lớn, bạn nên tránh các khoản phí hoán đổi này bằng cách giao dịch thẳng, không sử dụng vốn hoặc sử dụng tài khoản hoán đổi ngoại hối miễn phí qua đêm.
Cách tận dụng swap trong giao dịch Forex
Nếu bạn là một nhà giao dịch thích đánh đầu, bạn có thể không cần quan tâm đến phí hoán đổi. Tuy nhiên, nếu bạn đang tìm kiếm một khoản đầu tư dài hạn, bạn nên lưu ý về khoản phí này. Để có thể tận dụng khoản phí này trong các giao dịch đầu tư của mình, bạn cần lưu ý những điều sau:
Nên chọn các cặp tiền tệ hoán đổi tích cực
Các nhà đầu tư nên kiểm tra tỷ giá hoán đổi của cặp tiền tệ trước khi thực hiện giao dịch. Các cặp tiền tệ có phí hoán đổi nên được ưu tiên hơn để hưởng lợi từ giao dịch qua đêm.
Tận dụng lợi thế của hoán đổi x3 vào Thứ Tư
Vào ngày thứ 4, mức hoán đổi sẽ được nhân với 3, vì vậy bạn có thể nhận được một số tiền kha khá và bạn nên giao dịch với hệ số này. Ngoài ra, bạn cần chú ý kéo mức cắt lỗ của mình ra một chút để nó không bị quét, vì đây là thời điểm bắt đầu mở một vị thế, do đó mức chênh lệch sẽ rộng hơn.
Khi chú Swap, nhà đầu tư có thể tối ưu hóa lợi nhuận. Trên là những điều cơ bản về Swap, chúc các nhà đầu tư thành công!
Bài viết tham khảo:
