×

2 Cách tính lãi lỗ trong giao dịch hàng hoá phái sinh đơn giản

cach-tinh-lai-lo-trong-giao-dich-hang-hoa-phai-sinh

2 Cách tính lãi lỗ trong giao dịch hàng hoá phái sinh đơn giản

Việc tính toán lãi lỗ trong giao dịch hàng hóa phái sinh là một phần quan trọng giúp nhà đầu tư đánh giá hiệu quả đầu tư và quản lý rủi ro. Quy trình tính toán tưởng chừng đơn giản nhưng đòi hỏi sự hiểu biết cặn kẽ về giá trị hợp đồng, biến động thị trường và yếu tố chi phí. Trong bài viết này, chúng tôi sẽ hướng dẫn bạn đọc cách tính lãi lỗ chính xác và những lưu ý cần thiết để tối ưu hóa lợi nhuận khi giao dịch hàng hóa phái sinh.

Lãi lỗ trong giao dịch hàng hóa phái sinh là gì?

Lãi lỗ trong giao dịch hàng hóa phái sinh là sự chênh lệch giữa giá mua và giá bán của một hợp đồng phái sinh.

  • Khi giá bán lớn hơn giá mua: Bạn có lãi.
  • Khi giá bán nhỏ hơn giá mua: Bạn bị lỗ.

Ngoài ra, lãi lỗ trong giao dịch còn bị ảnh hưởng bởi các yếu tố sau:

  • Các chi phí liên quan: Phí giao dịch, chi phí lưu kho, vận chuyển, thuế.
  • Thị trường biến động: Thời tiết, cung cầu, giá năng lượng, tình hình kinh tế, chính trị…
  • Tác động toàn cầu: Các sự kiện lớn ảnh hưởng đến nguồn cung và giá cả hàng hóa.

Hiểu rõ những yếu tố trên giúp bạn dự đoán chính xác hơn và giảm thiểu rủi ro trong giao dịch.

Cách tính lãi lỗ trong giao dịch hàng hóaCách tính lãi lỗ trong giao dịch hàng hóa
Lãi lỗ trong giao dịch hàng hóa phái sinh phụ thuộc nhiều yếu tố, không chỉ là chênh lệch giá.


Công thức tính lãi lỗ trong giao dịch hàng hóa phái sinh

Để tính chính xác lãi lỗ, bạn cần sử dụng công thức sau:

1. Công thức tính lãi/lỗ thực tế:

Lãi/Lỗ thực tế = (Giá bán – Giá mua) × Kích cỡ hợp đồng × Đơn vị yết giá × Số lượng hợp đồng (lot)  

Trong đó:

  • Giá mua: Giá bạn mua hợp đồng phái sinh.
  • Giá bán: Giá bạn bán hợp đồng phái sinh.
  • Kích cỡ hợp đồng: Số đơn vị hàng hóa tương ứng với một hợp đồng phái sinh.
  • Đơn vị yết giá: Đơn vị giá giao dịch, ví dụ USD/tấn, VNĐ/tấn.
  • Số lượng hợp đồng (lot): Tổng số hợp đồng bạn đang nắm giữ.

Ví dụ minh họa:
Bạn mua 100 tấn đường với giá 500 USD/tấn và bán lại với giá 550 USD/tấn.

  • Giá mua: 500 USD/tấn.
  • Giá bán: 550 USD/tấn.
  • Kích cỡ hợp đồng: 100 tấn.
  • Đơn vị yết giá: USD/tấn.
  • Số lượng hợp đồng: 1 lot.

Tính lãi/lỗ thực tế:

Lãi/Lỗ thực tế = (550 – 500) × 100 × 1 = 50,000 USD  

Kết quả: Bạn có lãi 50,000 USD từ giao dịch này.


2. Đổi giá trị lãi/lỗ sang VNĐ:

Công thức:

Lãi/Lỗ VNĐ = Tỷ giá quy đổi × Lãi/Lỗ thực tế  

Ví dụ:
Nếu tỷ giá quy đổi là 23,000 VNĐ/USD, thì bạn sẽ quy đổi số tiền từ USD sang VNĐ như sau:

Lãi VNĐ = 23,000 × 50,000 = 1,150,000,000 VNĐ  

Tương tự, nếu bạn lỗ thực tế 30,000 USD với tỷ giá 22,500 VNĐ/USD, bạn sẽ lỗ quy đổi:

Lỗ VNĐ = 22,500 × 30,000 = 675,000,000 VNĐ  

3. Công thức tính lãi/lỗ dự kiến:

Giá trị VNĐ của Lãi/Lỗ dự kiến = Tỷ giá quy đổi × Lãi/Lỗ dự kiến  

Thay giá thực tế bằng giá hiện tại:

Lãi/Lỗ dự kiến = (Giá hiện tại – Giá mua) × Kích cỡ hợp đồng × Đơn vị yết giá × Số lượng hợp đồng (lot)  

Ví dụ:
Giả sử giá hiện tại tăng lên 580 USD/tấn. Khi đó, lãi dự kiến của bạn sẽ là:

Lãi dự kiến = (580 – 500) × 100 × 1 = 80,000 USD  

Công thức tính lãi dự kiến trong giao dịchCông thức tính lãi dự kiến trong giao dịch


Cách nhận biết bạn đang lãi hay lỗ

Sử dụng các công thức trên, bạn có thể dễ dàng xác định trạng thái giao dịch hiện tại:

  • Lãi thực tế/Dự kiến: Kết quả > 0.
  • Lỗ thực tế/Dự kiến: Kết quả < 0.

Để đưa ra kết luận chính xác hơn, bạn cần xem xét thêm các yếu tố khác như phí giao dịch, thuế, thị trường và các chi phí liên quan khác.

Gợi ý:

  • Theo dõi giá trị hợp đồng trên biểu đồ.
  • Sử dụng công cụ phân tích kỹ thuật để dự đoán xu hướng giá.
  • Tham khảo ý kiến chuyên gia nếu bạn không có kinh nghiệm.

Theo dõi lãi hay lỗ trong giao dịch hàng hóaTheo dõi lãi hay lỗ trong giao dịch hàng hóa


Tính toán chi phí giao dịch, phí lưu kho và thuế

Chi phí giao dịch và các khoản phí liên quan cũng cần được tính đến khi xác định lãi/lỗ:

1. Chi phí giao dịch:

  • Loại phí: Phí mở tài khoản, phí xử lý giao dịch, phí chuyển khoản.
  • Cách tính: Có thể theo tỷ lệ phần trăm hoặc số tiền cố định trên mỗi giao dịch.

2. Phí lưu kho:

  • Ý nghĩa: Chi phí trả cho đơn vị lưu trữ hàng hóa nếu hàng chưa được giao ngay.
  • Cách tính: Dựa trên khối lượng và thời gian lưu trữ (thường theo tháng).

3. Thuế:

  • Các loại thuế: Thuế thu nhập cá nhân (nếu có lợi nhuận), thuế giá trị gia tăng…
  • Cách tính: Theo mức quy định của cơ quan nhà nước tại thời điểm giao dịch.

Kết luận

Tính toán lãi lỗ trong giao dịch hàng hóa phái sinh không chỉ là vấn đề phương pháp mà còn đòi hỏi sự hiểu biết về thị trường, chi phí và các yếu tố tác động khác. Việc nắm vững các công thức và áp dụng chúng một cách linh hoạt sẽ giúp nhà đầu tư đưa ra quyết định tối ưu, gia tăng lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro.

Nếu bạn là người mới, hãy tham khảo ý kiến từ những chuyên gia hoặc đơn vị uy tín, đồng thời tìm hiểu sâu hơn về cách sử dụng công cụ phân tích kỹ thuật và quản lý rủi ro trong giao dịch phái sinh.

Đừng quên: Theo dõi tỷ giá ngoại tệ và các khoản chi phí để đảm bảo tính toán của bạn là chính xác nhất.