So sánh chứng khoán, forex, phái sinh hàng hóa

Tình hình dịch Covid diễn ra ngày càng phức tạp, số ca hằng ngày không ngừng tăng lên. Trên thế giới cũng như tại Việt Nam đã có rất nhiều cá nhân thất nghiệp, doanh nghiệp phá sản. Từ đó, nhu cầu kiếm ra khoản thu nhập thụ động ngày càng tăng. Chứng khoán, Forex, phái sinh hàng hóa là 3 thị trường tài chính tiềm năng được các nhà đầu tư quan tâm. Để giúp các nhà đầu tư có thêm thông tin và đưa ra được quyết định đầu tư đúng đắn nhất, chúng tôi đưa ra so sánh khách quan về 3 thị trường này.

Khái niệm ngắn

• Chứng khoán: là loại hình gia dịch mua, bán cổ phần của công ty.
• Forex: Forex hay FX gọi chung là ngoại hối. Đây là nơi mà các nhà đầu tư, các tổ chức, ngân hàng đầu tư hay trao đổi, mua bán các đồng tiền trên thế giới. Ngoại hối là thị trường toàn cầu.
• Phái sinh hàng hóa: là giao dịch một loại hàng hóa cụ thể trên sàn giao dịch như bạc, dầu thô, cà phê,…

Bạn có thể tìm hiểu kỹ hơn về:

• Chứng khoán là gì
• Forex là gì
• Khái niệm hàng hóa phái sinh

Tính thanh khoản

• Chứng khoán: Tính thanh khoản trung bình. Chỉ khi người mua muốn mua và người bán muốn bán một lượng cổ phiếu thì giao dịch mới được xảy ra. Khi giao dịch quá trình mua và bán xảy ra riêng rẽ. Nhà đầu tư phải mua vào rồi sau đó mới có thể bán ra.
• Forex: Tính thanh khoản cao do luôn có một lượng người mua bán trên thị trường. Giao dịch được xử lý 24/24
• Phái sinh hàng hóa: Tính thanh khoản cao nhờ giao dịch với thế giới.

Mức ký quỹ

• Chứng khoán: Mức ký quỹ thấp. Mức ký quỹ theo tỉ lệ 1:3.
• Forex: Mức kỹ quỹ 1% giá trị giao dịch.
• Phái sinh hàng hóa: Mức ký quỹ cao. Tùy vào mặt hàng khác nhau sẽ có mức ký quỹ khác nhau. Ví dụ cafe có mức ký quỹ là 1/10. Tỷ lệ ký quỹ tối đa 1:30. Nhờ đó nhà đầu tư không cần tốn quá nhiều vốn để giao dịch.

Cách mua bán và rút tiền

• Chứng khoán: Giao dịch mua bán 1 chiều. Tức là khi chứng khoán lên thì nhà đầu tư sẽ có lời. Mua bán rút tiền sẽ được thực hiện qua công ty chứng khoán hoặc lên sở chứng khoán.
• Forex: Giao dịch trên Forex diễn ra như sau: nhà đầu tư có thể bán ra trước rồi mua vào sau hoặc mua vào trước rồi bán ra sau.
• Phái sinh hàng hóa: Giao dịch mua bán 2 chiều. Tức là nhà đầu tư vẫn có thể lời được dù thị trường lên hay xuống. Nhà đầu tue có thể liên tục mau và bán (liên tục mở và đóng vị thế) trong phim giao dịch để tìm kiếm lợi nhuận dựa trên biến động của thị trường. Mua bán trên Sở hàng hóa hoặc công ty hàng hóa.

Độ rủi ro

• Chứng khoán: Ít rủi ro do giá chứng khoán biến động chậm.
• Forex: Nhiều rủi ro do có nhiều sàn “khống”” và ôm lệnh.
• Phái sinh hàng hóa: Rủi ro ở mức xác định trước. Mức độ biến động nhẹ nhàng phù hợp với những nhà đầu tư có kiến thức và phân tích kỹ thuật tốt. Giao dịch hàng hóa phái sinh không sợ rủi ro vì được nhà nước và bộ công thương bảo hộ.

Công cụ hỗ trợ

• Chứng khoán: Có thể giao dịch chứng khoán quá app trên điện thoại, giao dịch trực tuyến qua web hay giao dịch qua nhân viên.
• Forex: Giao dịch thực hiện trên “thị trường liên ngân hàng”. Đây là kênh trực tuyến mà qua đó các đồng tiền được giao dịch 24/24, 5 ngày một tuần.
• Phái sinh hàng hóa: Giao dịch qua phần mềm trên window 10 trên máy tính, giao dịch qua nhân viên.

Phí giao dịch

• Chứng khoán: Phí margin qua đêm khá ca: 0.35 – 0.15%

• Forex: Forex có các loại chi phí sau:

1. Mở lệnh: 7s/lot.
2. Đóng lệnh: gần như không mất phí.
3. Phí qua đêm: Khi nhà đầu tư Buy thì mất tiền, Sell thì thường được tiền.
4. Spread: 5 – 7s/lot.

• Phái sinh hàng hóa: Chi trả theo hợp đồng: 0.07 – 0.14% giá trị hợp đồng và không chi trả thêm bất kỳ loại chi phí nào khác kể cả phí qua đêm.

Tính đòn bẩy

• Chứng khoán: Đòn bẩy tài chính không quá cao. Điều này giúp hạn chế rủi ro thua lỗ khi cổ phiếu giảm giá.
• Forex: Đòn bẩy được đơn giản hóa việc tham gia vào thị trường Forex. Nhờ vậy Forex có khả năng tạo ra lợi nhuận tiềm năng lớn với ít tiền đầu tư.
• Phái sinh hàng hóa: Đòn bầy tài chính lớn. Khi giao dịch trên thị trường này Nhà đầu tư chỉ bỏ ra 1/10 (ký quỹ) giá trị của Hợp đồng.

Tính minh bạch

• Chứng khoán: Tính minh bạch đôi lúc không được minh bạch. Phụ thuộc vào độ uy tín và quy mô từng công ty.
• Forex: Forex không được pháp luật quy định. Nếu nhà đầu tư muốn tham gia thị trường này nên chọn các sàn có giấy phép.
• Phái sinh hàng hóa: Công khai minh bạch rõ ràng, cập nhật biến động nhanh chóng do Sở giao dịch hàng hóa Việt nam liên thông với các Sở giao dịch hàng hóa thế giới. Tính minh bạch cao.

Cường độ giao dịch

• Chứng khoán: Thời gian giao dịch hạn chế. Thời gian thanh toán bù trừ T+3. Từ ngày bán chưng khoán thì đến 3 ngày sau mới nhận được tiền.
• Forex: Thời gian giao dịch linh hoạt. Sản phẩm trong Phái sinh hàng hóa có thể bán khống, giao dịch T+0 chốt lời và lỗ trong một ngày.
• Phái sinh hàng hóa:

Pháp luật

• Chứng khoán: Được nhà nước cấp phép hoạt động.
• Forex: Luật pháp Việt Nam không cấm, nhưng không có luật quy định. Vì không được nhà nước bảo vệ nên không thu thuế.
• Phái sinh hàng hóa: Hoàn toàn hợp pháp tại Việt Nam. Được Bộ Công thương cấp phép hoạt động. Sở Giao dịch hàng hóa Việt Nam hoạt động theo giấy phép sửa đổi bổ sung số 486/GP-BCT do Bộ Công Thương cấp ngày 8/6/2018.

Lời kết

Mỗi thị trường đầu tư đều có những ưu điểm và khuyết điểm riêng. Việc đầu tư gì vào thị trường nào là phụ thuộc vào nhu cầu cá nhân và tình hình tài chính của nhà đầu tư. Mỗi nhà đầu tư trước khi quyết định đầu tư hãy tìm hiểu một cách cẩn thận và chi tiết các thị trường.